Jornada virtual - Cómo negociar con la banca en 2026

Presentación

Objetivos

• Explicar los sistemas de análisis de riesgos de las entidades financieras.
• Ver la incidencia de la cesión de negocio de las empresas en la rentabilidad bancaria.
• Conocer los criterios que aplican las entidades financieras en la decisión de riesgo y rentabilidad.
• · Conocer la evolución de los cambios de financiación aplicados desde 2020 y su impacto en el entorno financiero actual (2026), así como las estrategias vigentes para controlar la situación financiera
• Conocer alternativas de refinanciación y reestructuraciones de deuda
• Conocer las técnicas de negociación con la banca

Dirigido a

Directores financieros, empresarios y personal de departamento de administración.

Metodología

Se alternarán las presentaciones teóricas con la resolución de casos prácticos.

Profesorado

D. Jaime Tomás Campa. Presidente de IDD, Innovación y desarrollo directivo. Ha cursado estudios de Economía en la Universidad de Barcelona. Master en Dirección y Administración de Empresas por la University of South Carolina. Profesor visitante en Universidades españolas y latinoamericanas.

Consultor especializado en Negocio, Estrategia Bancaria y en Gestión del Riesgo de Crédito. Trabaja proyectos de cambio, transformación y clima humano con equipos directivos de varias empresas. Autor del libro Como analizan las entidades financieras a sus clientes Ed. Gestión 2000.

Programa

• Introducción
  • El riesgo financiero.
  • Criterios a tener en cuenta a fin de analizar las operaciones.
  • Momentos en que existe el factor riesgo.
  • Factores determinantes del nivel de riesgo.
  • Causas habituales de problemas en el estudio y la formalización de las operaciones.
• Información a utilizar para la valoración del riesgo (I): Información a solicitar al cliente
  • Introducción.
  • Información a solicitar al cliente particular.
  • Información a solicitar a los clientes profesionales, comercios y empresas.
  • Información a solicitar al sector público.
  • Información a solicitar al sector inmobiliario.
• Información a utilizar para la valoración del riesgo (II): Información interna e información a solicitar a terceros.
  • Introducción.
  • Información de la entidad financiera de crédito.
  • Información a solicitar a terceros.
  • Causas habituales de problemas en la documentación interna y en la información solicitada a terceros.
  • La visita del Banco a la empresa y la elaboración del informe.
• Aspectos específicos según el tipo de operación
  • Introducción.
  • Financiación a corto plazo.
  • Financiación a largo plazo.
  • Operaciones con riesgo de firma.
  • Causas habituales de problemas en las operaciones de financiación.
• Aspectos específicos según el tipo de cliente
  • Introducción.
  • Cliente particular que trabaja por cuenta ajena.
  • Cliente profesional, comercios y empresas.
  • Las compensaciones.
  • El sector público.
• Aspectos cualitativos de la empresa
  • Introducción.
  • Análisis funcional y estratégico.
  • Concentraciones y dependencias.
  • Factores de éxito y de fracaso de las empresas.
• Aspectos cuantitativos de la empresa
  • Introducción.
  • Los estados contables.
  • Análisis patrimonial y financiero.
  • Análisis económico.
  • Análisis de la rentabilidad y la autofinanciación.
  • Análisis del fondo de maniobra.
• Causas que afectan a las empresas en 2026 derivadas de crisis previas y del entorno económico actual
  • Financiación ICO s y alternativas vigentes en 2026
  • Evolución del fondo de maniobra y endeudamiento a largo plazo en el contexto 2026
  • Refinanciaciones ICO en 2026
  • Soluciones una vez terminada la carencia de las operaciones y ajustes hasta 2026
• Seguimiento del riesgo
  • Introducción.
  • Seguimiento del riesgo con particulares.
  • Seguimiento del riesgo con empresas.
• Negociación empresa / Entidad Financiera
  • Principios básicos de la negociación.
  • El entorno del cliente.
  • Negociación competitiva – negociación cooperativa.
  • Pasos de la negociación.
  • Las compensaciones y el negocio inducido como refuerzo para la consecución de mejores condiciones.

Organización

Plazo de inscripción

La recepción de solicitudes finalizará el 30 de abril, a las 15,00 horas. Plazas limitadas a la capacidad del aula. Esta formación no es bonificable. Se enviará confirmación por correo electrónico. Las cancelaciones efectuadas con posterioridad a dicha fecha, estarán sujetas a la retención del 40% de la cuota de inscripción.

Teléfono de información 976 355 000